Placerat om i min utdelningsportfölj

Det blev oroligt på börsen i Maj några dagar innan jag skulle resa iväg till London i en vecka, det rörde Trump och Rysslands-kopplingar.

Tog då ett snabbt beslut av sälja av merparten av mina aktier i min utdelningsportfölj då jag inte skulle ha tid att övervaka portföljen under min vistelse i London.

Sålde främst av de aktier som låg på plus och där årets utdelning redan var utbetald, men med facit i hand kanske det var lite förhastat då oroligheten på börsen bara varade i drygt 2-3 dagar.

Lät pengarna efter försäljningarna ligga likvid under min vistelse i London men har nu placerat om dom i några preferensaktier (Hemfosa, Volati, Ratos och Alm Equity) samt ETF:en XACT Högutdelande.

Placeringsinriktningen är därmed ungefär densamma (svenska aktier) men riskspridningen bättre och volatiliteten bör vara lägre än enskilda aktier.

Min utdelningsportfölj efter dryga 5 månader

Hej!

Gör en ny avstämning av min utdelningsportfölj efter dryga 5 månader (startades i mitten av januari) och efter utdelningsmånaden April.

Min utdelningsportfölj består i skrivande stund av 23 aktier, de flesta köpta i en post på 10000kr eller 5000kr.

Jag har främst utgått från utdelningsprocenten, som bör vara över 3%, och i övrigt på köprekar från Dagens Industri och Privata Affärer m.fl.
I vissa fall (Lundin petroleum, SCA och B&B Tools har jag köpt aktien pga att det ska delas ut aktier i ett nytt bolag, kan i vissa fall bli en "dubbel" utdelning detta år).
Merparten av köpen har skett genom omplaceringar från fonder och vid samma tillfälle, men i övrigt i samband med att jag fått lön.
Tanken är annars att göra månatliga köp.

Jag har totalt placerat runt 221000kr i denna portfölj och avkastningen räknat på aktiekurs är futtiga +0,52% på fyra och en halv månad. Portföljen har oftast legat runt nollsträcket och pendlar mellan -0,5 till +0,5%.
Jag har dock fått utdelningar i April på 3800kr vilket motsvarar ca 1,7% i utdelning. En del utdelningar kvarstår i Maj (plus några fler senare i år).

Om jag jämför med mina Sverige-fonder (aktierfonder och indexfonder) så ligger dessa på mellan +5,6 till +13% under samma period.
Bäst här har Spiltan Aktiefond Investmentbolag gått (+13,3% på 3 mån).

Bästa aktier har varit Investor (+16,6%), NCC (+9,8%), Atrium Ljungberg (+6,3%) och Clas ohlson (+5,7%).
Sämsta aktier har varit Nordax (-13,2%), Bilia (-16%), Lundin Petroleum (-9,9%) och Autoliv (-5,6%).

Jag har även en mindre utdelningsportfölj, som är startad senare, på en annan bank:

Som synes ligger den back -1,5% just nu, men räknar man in utbetald utdelning från Bilia och dragen utdelning från Nordax så ligger den förmodligen runt nollan.

Sammanfattningsvis kan man säga att jag ligger runt +2% i avkastning på 236000kr på fyra och en halv månad.

Hade jag istället valt en Sverige-fond (aktie- eller indexfond) så hade jag legat mellan 5-10% plus istället, en nätt liten skillnad på 10000-20000kr på satsat kapital.

Så här långt så har satsningen på utdelningsaktier inte betalat sig.

MIn utdelningsportfölj 1 mars 2017

Har fyllt på min utdelningsportfölj med flera aktier.
Själva kursutvecklingen har verkligen varit så där så här långt men tanken är ju att ha fokus på själva utdelningarna.

Har tagit med Lundin Petroleum p g a den kommande avknoppningen då dom delar ut aktier i det nya bolaget med verksamhet utanför Norden. Annars har ju inte den aktien någon utdelning i vanliga fall.

Köpte även SCA av samma anledning (dom ska också knoppa av), det är dock även en någorlunda utdelningsaktie.

Sätter målet 2Mkr t o m år 2020

Enligt planen ska jag ha 1,5Mkr vid årets slut.

Om jag sparar 150tkr i tre år efter 2017 (2018-2020) så blir det 450tkr.

Med hyfsad tillväxt på sparkapitalet kan målet nås tidigare.

Viktar om lite till Sverigefonder

Jag har länge haft placeringsfilosofin att inte satsa på Sverige-aktier/-fonder då tillväxten rimligtvis borde vara högre annanstans (t ex tillväxtländer).

Med facit i hand har det de senaste 5-10 åren visat sig att jag haft fel såtillvida att Stockholms-börsen ticket på stadigt och stabilt uppåt medans manga tillväxtländer, t ex BRIC som jag trodde på, inte alls har levererat.

Utöver att jag har börjat med en utdelningsportfölj på svenska aktier så har jag därför sålt av en del obligations-/ränte-fonder (t ex Tellus och Fidelity Asian High Yield) för att istället sasta på svenska kvalitets-aktiefonder som de Didner & Gerger, Prior Nilsson, Carnegie och Lannebo erbjuder.

Har köpt fler aktier idag till utdelningsporrtföljen

Köpt Axfood, Bilia, Clas Ohlson och Hemfosa samt ökat på i Castellum.

Hur en utdelningsportfölj passar in i femårsplanen

Det fina med en utdelningsportfölj istället för en fondportfölj är att man inte behöver sälja av fondandelar för att få loss pengar, utan får dessa istället genom en eller flera årliga utdelningar.

Kommer man upp i några miljoner i sparkapital så kan man med denna strategi få en "lön" i form av utdelningar som det faktiskt går att leva på:

Räknar man med en genomsnittlig utdelning per år på 5% på aktieportföljen så blir det följande summa:
1000000 kr    50000kr
2000000 kr    100000kr
3000000 kr    150000kr
4000000 kr    200000kr

Från 150000 kr per år borde det gå att leva på, i synnerhet om man kombinerar detta med att bo i ett (varmt) utvecklings-/lågkostnads-land och leva lite enklare.

Till 3Mkr är det förstås ett tag, är förhoppningsvis halvvägs dit i slutet av 2017.
Sedan är förhoppningen att värdeökning på aktier & fonder och ränta- på ränta-effekten ska göra det snabbare att nå först 2 Mkr och sedan 3 Mkr i sparkapital.