Köper två fond-i-fond produkter på Avanza

Stod i valet och kvalet mellan att köpa SEB-aktien eller något annat för de 7000kr jag satt in denna månad i Avanza-depån.

Valet föll till slut på två fond-i-fond produkter:

Fond-i-fond East Capital som är en blandning av East Capitals fonder. Högriskprodukt med inriktning mot Östeuropa och Asien och en förvaltningskostnad på 2,5% (som deras fonder).

Fond-i-fond Skagen som är en blandning av Skagens fonder och är som en mixfond med blandat aktiefonder och räntefonder. Förvaltningskostnad 0,97%.

Köpt mina första aktier på länge

Efter att ha läst flera positiva rekommendationer från diverse bedömare vad gäller bankaktier (främst Swedbank och SEB) så har jag nu slagit till och köpt några Swedbank A-aktier.

Bl a Morgan Stanley, Credit Suisse och Nomura rekommenderar Swedbank (främst) men även SEB.
Riktkurserna har pendlat mellan 143 till 162kr.

Swedbank-aktien förväntas också ha en utdelning är i år (direktavkastning) på ca 5 %.

Jag köpte idag 50st Swedbank A-aktier för 136,80kr/st för totalt 7000kr. Aktien slutade på 136,40kr idag så jag lyckades inte pricka lägstakursen.
När jag började kika på aktien en dryg vecka tidigare så var kursen runt 133kr.

På onsdag håller Swedbank aktiestämma.

Omplaceringar företagsobl.fonder mot tillväxtfonder

Håller på och placerar om i mina ISK-depåer och pensionsdepåer (SPV, IPS, PPM) från företagsobligations-fonder till tillväxtmarknadsfonder.

Orsaken är att tillväxtmarknadsfonder har startat året starkt medans företagsobligationsfonder har startat svagt. Den allmäna trenden verkar också vara att sälja räntefonder och köpa aktiefonder.

Jag köper tillväxtmarknadsfonder med inriktning mot östeuropa och asien samt globala dito.

Intressant jämförelse vad avser USAs budget

Läste följande inlägg på ett Thailands-forum där dollarns svaghet diskuterades.

"In USA today:

* U.S. Tax revenue: $2,170,000,000,000
 * Fed budget: $3,820,000,000,000
 * New debt: $1,650,000,000,000
 * National debt: $14,271,000,000,000
 * Recent budget cuts: $38,500,000,000

Let's now remove 8 zeros and pretend it's a household budget:
 * Annual family income: $21,700
 * Money the family spent: $38,200
 * New debt on the credit card: $16,500
 * Outstanding balance on the credit card: $142,710
 * Total budget cuts: $385

- Got It ?????
 Here's another way to look at the Debt Ceiling:
 Let's say, you come home from work and find there has been a
 sewer backup in your neighborhood ... and your home has sewage all the way up to your ceilings.
 What do you think you should do?
 Raise the ceilings, or pump out the (ummmm) "effluent"? "

Får en onekligen att tänka på Lyxfällan...

Sparmål 2013

Under 2013 är målet att nå ett sparkapital på 750000kr (exkl fasta tillgångar som bostadsrätt/condo).

För att nå målet krävs att jag ska spara ihop 140000kr på 11 månader vilket i snitt blir 12700kr/mån.
Räknar bort 1 månad för min årliga Thailands-resa.

Jämfört med förra året har jag 1200kr brutto mer i lön per månad och i maj är ett privat lån fullt avbetalat (betalar av 2000kr/mån på detta lån).

Pensionssparande 2012

PPM +4,25%

SEB IPS +8,45%
SKB IPS +3,77%

SKB SPV PA03 Gamla +11,44%
SKB SPV PA03 Nya    -0,36%

Nådde målet för 2012

När jag nu hemkommen från 1,5 månader in Thailand summerar min ekonomiska status kan jag se att jag nått och överträffat målet för 2012.

Mitt sparkapital är nu upp i 611000kr (målet var 600000kr) inkl värdeökning på ISK-depåer och ränteutbetalningar på sparkonton för 2012.

Mitt sparande under året uppgick till 152700kr.

Ränta på mina sparkonton blev för 2012: 9263kr brutto (6530kr netto)

Mina tre ISK-depåer utvecklades enligt nedan (status den 10/1 2013):

Avanza ISK       +2020kr (+8,78%)                      

Nordnet ISK    +1705kr (+7,51%)

SKB ISK              +2520kr (+10,5%)